2024년 11월 결산. ISA 계좌 전략

ISA 계좌에서 동적 자산 배분 전략에 따라 투자를 진행중이다.

총 네개의 전략을 동일 비중으로 운용한다. 

HAA-SPY, HAA_ISA, BAA_2024Jun, 그리고 SPY buy & hold에 각 1/4 씩 투자 중이다. SPY 에 buy & hold 를 포함시킨건, 내가 선택한 방법이 틀릴 수도 있다는 가능성 때문이다. 

HAA 전략과 HAA-SPY 전략에 대한 자세한 설명은 지난 포스팅을 참고하면 된다. https://sbinvesting.tistory.com/124 

HAA-SPY 전략의 퍼포먼스는 지난 포스팅에서 소개했다. https://sbinvesting.tistory.com/230

HAA-ISA 전략은 이 포스팅을 참고하면 된다. https://sbinvesting.tistory.com/234

BAA_2024Jun 전략은 이 포스팅을 참고하면 된다. https://sbinvesting.tistory.com/241

2024년 11월 결산을 알아보자. 지난 11월 전략별로 투자한 내역과 수익률은 다음과 같았다. 

	투자 내역	수익률
		0.3 % 슬리피지 적용
HAA-SPY	['SPY']:[100.0] %	3.9 %
HAA-ISA	['GLD']:[100.0]%	-4.6 %
BAA_2024Jun	['BIL']:[100.0]%	0.1
SPY	['SPY']:[100.0] %	3.9 %

루틴 차원에서 추세를 파악해 보자. 

- 배당 모두 재투자, 월말 수정 종가 이용

- 0.3 % 슬리피지 적용

- 미 달러 기준

 

수익 곡선

MDD

최근 연 수익 (2024년은 YTD)

최근 월 수익

각 전략의 월별 기대 수익률 (승률*평균 이익률)

 12월 기대 수익률도 모두 + 이다. 

 

2024년 12월 투자자산

	2024. 12	국내 상장 ETF Ticker
HAA-SPY	['SPY',:[100]%	379780
HAA-ISA	['QQQ']:[100.0]%	368590
BAA_2024Jun	['FDN']:[100.0]%	280320
SPY	['SPY',:[100]%	379780

 

11월에는 잘 나가던 금이 하락했다. QQQ와 모멘텀이 역전되어, 12월 투자 자산에서는 결국 아웃되었다. 새로운 전략인 BAA_2024Jun 의 도입으로 더 높은 수익률과 안정된 MDD 를 기대한다.