2024년 10월 결산. ISA 계좌 전략

ISA 계좌에서 동적 자산 배분 전략에 따라 투자를 진행중이다. 

투자 가능한 상품이 많지 않아, 간단하면서 안정적인 HAA 전략, 구체적으로 HAA-SPY과 내가 만든 HAA_ISA 전략에 1/3 씩 그리고 SPY buy & hold에 나머지 1/3을 투자 중이다. SPY 에 buy & hold 로 30% 를 넣는건, 내가 선택한 방법이 틀릴 수도 있다는 가능성 때문이다. 

HAA 전략과 HAA-SPY 전략에 대한 자세한 설명은 지난 포스팅을 참고하면 된다. https://sbinvesting.tistory.com/124 

HAA-SPY 전략의 퍼포먼스는 지난 포스팅에서 소개했다. https://sbinvesting.tistory.com/230

HAA-ISA 전략은 이 포스팅을 참고하면 된다. https://sbinvesting.tistory.com/234

2024년 10월 결산을 알아보자. 지난 10월 전략별로 투자한 내역과 수익률은 다음과 같았다. 

	투자 내역	수익률
		0.3 % 슬리피지 적용
HAA-SPY	['SPY']:[100.0] %	-0.9 %
HAA-ISA	['GLD']:[100.0]%	4.3 %
SPY	['SPY']:[100.0] %	2.3 %

루틴 차원에서 추세를 파악해 보자. 

- 배당 모두 재투자, 월말 수정 종가 이용

- 0.3 % 슬리피지 적용

- 미 달러 기준

 

수익 곡선

MDD

 

최근 연 수익 (2024년은 YTD)

최근 월 수익

각 전략의 월별 기대 수익률 (승률*평균 이익률)

 11월 기대 수익률이 꽤 높다.

 

국내 상장 ETF

ISA 계좌에서는 해외 ETF에 투자할 수 없기 때문에, ISA에서 투자 가능한 국내 상장 대체 ETF에 투자한다.

    'KBSTAR미국S&P500':'379780'
            'Kodex미국달러SOFR금리액티브':'455030'
            'ACE_KRX금현물':'411060' 

	투자 내역	한화 수익률
		0.3 % 슬리피지 적용
HAA-SPY	['379780']:[100.0] %	7.9 %
HAA-ISA	['411060']:[100.0]%	15.4 %
SPY	['379780']:[100.0] %	7.9 %

 

2024년 10월 투자자산

	2024. 10	국내 상장 ETF Ticker
HAA-SPY	['SPY',:[100]%	379780
HAA-ISA	['GLD']:[100.0]%	411060
SPY	['SPY',:[100]%	379780

 

지난 10월 환율의 영향으로 한화 기준 꽤 큰 수익을 거뒀다. 최근 금의 상승세가 가파르다. 

10월 막바지 작지 않은 조정이 있었지만, 느린 HAA 전략의  시그널은 계속해서 공격 자산군 투자로 유지되었다.