2024년 8월 결산. ISA 계좌 전략

ISA 계좌에서 동적 자산 배분 전략에 따라 투자를 하려 한다.

투자 가능한 상품이 많지 않아, 간단하면서 안정적인 HAA 전략, 구체적으로 HAA-SPY과 내가 만든 HAA_ISA 전략에 1/3 씩 그리고 SPY buy & hold에 나머지 1/3을 투자 중이다. 

HAA 전략과 HAA-SPY 전략에 대한 자세한 설명은 지난 포스팅을 참고하면 된다. https://sbinvesting.tistory.com/124 

HAA-SPY 전략의 퍼포먼스는 지난 포스팅에서 소개했다. https://sbinvesting.tistory.com/230

HAA-ISA 전략은 이 포스팅을 참고하면 된다. https://sbinvesting.tistory.com/234

Dr. Wouter J. Keller 의 HAA_G8_T4, HAA_SPY의 2024년 8월 결산을 알아보자. 지난 8월 전략별로 투자한 내역과 수익률은 다음과 같았다. 

	투자 내역	수익률
		0.3 % 슬리피지 적용
HAA-SPY	['SPY']:[100.0] %	2.3 %
HAA-ISA	['GLD']:[100.0]%	1.8 %
SPY	['SPY']:[100.0] %	2.3 %

루틴 차원에서 추세를 파악해 보자. 

- 배당 모두 재투자, 월말 수정 종가 이용

- 0.3 % 슬리피지 적용

- 미 달러 기준

 

수익 곡선

MDD

 

최근 연 수익 (2024년은 YTD)

최근 월 수익

국내 상장 ETF

ISA 계좌에서는 해외 ETF에 투자할 수 없기 때문에, ISA에서 투자 가능한 국내 상장 대체 ETF에 투자한다.

    'KBSTAR미국S&P500':'379780'
            'Kodex미국달러SOFR금리액티브':'455030'
            'ACE_KRX금현물':'411060' 

 

달러가 하락하여 원화 기준으로는 손해를 보았다. 하지만 환헤지 상품은 수수료 때문에 투자하지 않으려 한다.  

2024년 9월 투자자산

	2024. 9	국내 상장 ETF Ticker
HAA-SPY	['SPY',:[100]%	379780
HAA-ISA	['GLD']:[100.0]%	411060
SPY	['SPY',:[100]%	379780

 

8월에 단기간 동안 엄청난 변동상과 조정의 기간을 겪었지만, 월말 기준 가격을 고려하는 동적 자산 배분 전략 관점에서는 큰 영향이 없었다. 하지만 원화 대비 달러의 하락으로 원화 기준으로는 약간의 손해를 보았다. 

시장 전반적으로 상승 추세가 꺾이지 않은 가운데, 느린 HAA 전략의  시그널은 계속해서 공격 자산군 투자로 유지되었다.