배당주 VIG 적립식 투자 수익률

VIG는 NASDAQ US Dividend Achievers Select Index를 추종하는 ETF로 미국 시장에 상장된 회사 중 배당을 지급하면서 성장성을 함께 보이는 회사들을 편입하고 있습니다. 미국 상장 배당주 테마 ETF 중 펀드의 규모가 가장 큰 상품입니다. 

2022년 5월 6일 기준 상위 15개 회사의 종류와 그 비중은 다음과 같습니다.

마이크로소프트를 비롯해 시가 총액 순위 상위권 비기술주 회사들이 많이 보입니다. 리스트만 봐도 안정적인 수익 곡선이 예상이 되네요. 

VIG 관한 더욱 자세한 설명은 홈페이지에서 찾아보실 수 있습니다.

 

 VIG를 매달 월급날 (1일)에 맞춰 $100 씩 투자했을 경우 수익률을 계산해보았습니다.

(검은색선은 같은 금액을 현금 보유했을 경우)

빨간색선은 배당금 수익을 포함합니다. 이 ETF의 연 배당률은 1.53%입니다.

 

최근 연간 수익률

 

총 수익률 = (누적 투자 평가 금액- 투자 원금)/투자 원금*100

평균 연 복리 수익률, 최대 누적 손실률 및 Sharpe ratio 계산은 투자 수익 곡선(빨간색)을 이용하여 계산

적립식 투자의 평균 연 복리 수익률(CAGR) 대비 최대 누적 손실률(MDD)이 낮은 것이 인상적입니다. 변화폭이 크지 않고 안정적인 수익률을 기록하고 있습니다. 다른 배당주 ETF와 비교를 해봐야겠습니다.