배당주 ETF 비교 (VIG, VYM, SCHD, SDY)

배당주 ETF를 비교해보려고 합니다.

미국 시장 상장 ETF에서 가장 큰 100개의 ETF 리스트를 검색했습니다.

이름에 dividend가 들어간 ETF를 검색했더니 5개의 ETF가 있네요.

VIG: Vanguard Dividend Appreciation ETF

VYM: Vanguard High Dividend Yield Index ETF

SCHD: Schwab US Dividend Equity ETF

~~DGRO: iShares Core Dividend Growth ETF~~

SDY: SPDR S&P Dividend ETF

DGRO는 2014년에 출시돼서 오늘 비교에서는 생략하였습니다.

대략적인 비교는 아래 표에 정리했습니다.

모두 다른 지수를 추종하고 규모가 VIG가 배당률이 낮다는 점과 SDY의 운용 수수료가 다른 ETF의 6배 정도인 게 눈에 띄네요.

Top 10 Holdings의 리스트는 다음과 같습니다.

ETF의 수익률을 비교하였습니다.

운용 수수료와 배당금 수익이 반영되어 있습니다.

(비교 시작일: 2011년 10월 20일)

연간 수익률을 비교하였습니다.

전반적으로 SCHD의 성과가 비교 기간 동안에는 가장 좋았네요.

매달 월급날 (1일)에 맞춰 $100 씩 적립식 투자했을 경우 수익률을 계산해보았습니다.

(검은색선은 같은 금액을 현금 보유했을 경우)

최근 연간 수익률

투자 초기 2012 년, 2013 년에는 투자금 대비 월부금의 비중이 높아서 수익률이 높게 계산되어 그래프에서는 생략하였습니다. 2014년도 그 영향으로 수익률이 높아 보입니다.

총 수익률 = (누적 투자 평가 금액- 투자 원금)/투자 원금*100

평균 연 복리 수익률과 최대 누적 손실률은 투자 수익 곡선을 이용하여 계산

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