QQQ 적립식 투자 수익률

QQQ 는 나스닥 100 지수를 추종하도록 만든 미국 Invesco사가 만든 ETF 상품입니다. 비금융 기업 중 기업 규모 상위 100개의 회사를 그 기업의 규모만큼의 비중으로 담고 있다고 생각하시면 쉽습니다. 

2022년 5월 6일 기준 상위 10개 회사의 종류와 그 비중은 다음과 같습니다. 

QQQ 에 관한 더욱 자세한 설명과 100개의 리스트는 홈페이지에서 찾아 보실 수 있습니다. 

매달 월급날에 맞춰 $100 씩 QQQ ETF에 투자했을 경우 수익률을 계산해 보았습니다.

(검은색선은 같은 금액을 현금 보유했을 경우)

투자 초기 월부금 대비 누적 투자금이 적은 이유도 있고 2000 년 초 닷컴 버블과 2009 년 부근 서브프라임 사태로 인해 단순 현금 저축과 크게 차이가 나지 않아보입니다. 최근 10 년 무섭게 올랐습니다. 2020 년 3월 코로나 인해 잠시 폭락 한 후 오히려 기울기는 더욱 가파르게 올랐지만 2021년 12월 말부터는 가파르게 떨어지고 있습니다. 수익률이 SPY에 비해 월등히 높지만 아래 나왔듯이 최대 누적 손실률이 -50%에 달합니다. 

연간 수익률

매년 1월 초12월 말

총 수익률 = (누적 투자 평가 금액- 투자 원금)/투자 원금*100

평균 연 복리 수익률, 최대 누적 손실률 및 Sharpe ratio 계산은 투자 수익 곡선(빨간색)을 이용하여 계산

 

ETF 적립식 투자 관련 영상

유튜브/신사임당/조병학 대표 https://youtu.be/ZDkvpy0KOyA