자산관리
QQQ 수익률 깨기 - Dual 401K 전략 II
SBInvesting
2022. 7. 4. 12:16
퇴직 연금 401K 계좌를 위해 Dual 401K 전략을 만들었다.
벤치마크인 SPY에 비교하여 높은 수익률과 낮은 손실률을 보여주었다.
종목 매매하는 사람들에게는 낮은 수익률일 수 있지만 그 안정성과 투자할 수 있는 상품의 제한을 고려할 때 이 정도면 만족할 만한 수준의 전략인 것 같다.
최근 10년 독주를 했던 QQQ 대비해서도 비슷한 성과를 보여줄 정도로 괜찮은 전략이다.
지난 글에서 설명했듯이 VWUAX, AGG, VXF 그리고 현금성 자산, 네 상품을 동적 자산 배분 전략에 활용한다.
시계열에 따라 어떤 상품에 투자되었는지 그려보았다.
공격 구간에서 VWUAX와 VXF로 수익 극대화를, 방어 구간에서는 AGG와 현금성 자산에 투자되어 손실을 막아주고 있음을 알 수 있다. 17년 동안 (상대적으로 긴 기간 동안) 현금성 자산에 투자하는 구간이 첫 번째는 2008년 서브프라임 모기지 폭락이고 다른 하나는 2022년 상반기 - 포스트 코로나 폭락 시기이다. 지난 6개월 동안 바닥을 많이 다진 것 같지만 확실한 신호가 나올 때까지 기다려야겠다.